In Rohstoffe investieren mit ETFs

Zugegeben, die Möglichkeiten scheinen derzeit endlos zu sein, wenn es um das Investieren in irgendetwas Tolles sowie Nachhaltiges geht. Längst muss man nicht mehr nur in Immobilien, Krypto-Währungen oder moderne Start-ups sein hart verdientes Geld anlegen. Auch Rohstoffe, damit sind Rohstoff ETFs gemeint, dienen derzeit als sichere Investment-Möglichkeit, besonders in der Kombination mit ETFs.

Genau dieses Feld ist sehr vielfältig und lukrativ zugleich. Ob Öl, Gold, Silber oder auch seltene Erden, diese und viele weitere Rohstoffe sind sehr stark nachgefragt. In Verbindung mit sogenannten ETFs können Anleger auf eine stabile und schere Anlage zugleich hoffen. Worauf es dabei ankommt, wird im nachfolgenden Text ausgiebig erläutert.

Welche Faktoren bei dieser Geldanlage wichtig sind

Wie bei vielen anderen Investments auch, gibt es zahlreiche Dinge sowie Fakten zu berücksichtigen. Damit aus einer Anlage kein Misserfolg wird, sollten folgende Punkte beachtet werden.

Mit ETFs in Rohstoffe investieren

Wer in Rohstoffe investieren will, kann dies nur über sogenannte Futures ermöglichen. Diese sind Terminkontrakte beziehungsweise Verträge, wo es um die Rohstofflieferungen geht. Als Beispiel kann man hier zwei Fässer Öl nehmen, wo es auf den Preis zu einem gewissen Zeitpunkt ankommt. Der Zeitpunkt der Übergabe vom bisherigen Besitzer zum neuen Eigentümer in Verbindung mit dem aktuellen Preis spielt hier die entscheidende Rolle.

Wen also eine Anlage favorisiert wird, so kann man beispielsweise zum jetzigen Zeitpunkt solche Futures erwerben, wo die Lieferung erst in zwei oder auch vier Jahren erfolgt. Zu beachten ist, dass man die Marktlage zu dem Zeitpunkt aktuell nicht kennen kann. Auch diese Art der Anlage liegt unter dem Aspekt, dass es eine Wertentwicklung gibt. Der derzeitige Kurs bildet also die Grundlage für den zu vereinbarenden Terminkontakt, welcher oft auch als Frontmonat-Kontrakt bezeichnet wird. Öl ist hier nur ein Beispiel, man kann natürlich auch in andere Rohstoffe investieren.

In welchen Rohstoff-Index investiert werden kann

Anlagen im Bereich der Rohstoffe sind sehr vielfältig. Ein Rohstoff-Index bildet wiederum die Entwicklung der Werte ab. Viele bezeichnen diesen Index auch als eine Art Korb oder Rucksack, wo elf nachgefragte Rohstoffe den Inhalt bilden. Es gibt drei sehr wichtige Bereiche in Bezug auf die Rohstoffe:

Industriemetalle: Hierunter fallen beispielsweise Stahl und auch Kupfer, welche verarbeitet werden.

Energiestoffe: Alles, was Leistung und Energie bringt, fällt unter diese Kategorie. Gas, fossile Brennstoffe und Öl sind nur einige Beispiele, welche diesen Aspekt abdecken.

Edelmetalle: Unter dieser Rubrik kann man natürlich das begehrte Gold zählen, welches Bestandteil von vielen Bauteilen und Platinen ist.

Alle Rohstoffe sind gleichermaßen wichtig und gewichtig. Dennoch gibt es verschiedene Faktoren, welche in Bezug auf die Anlageklassen wie Anleihen, Aktien, ETFs und Co. von Bedeutung sind. Während Öl und Gas vermehrt für das Verbrennen und Heizen genutzt wird, so bekommt das Wetter und auch die vier Jahreszeiten hier eine gesonderte Aufmerksamkeit. Je nach Saison schwanken Angebot und natürlich die Nachfrage. Baustoffe wie Stahl werden natürlich beim Errichten von Gebäuden benötigt, Kupfer hingegen ist in der Elektro-Branche stark nachgefragt. Edelmetalle wie Gold ist ein Mittel, welches als stabile Anlageform und Material in der Schmuckherstellung gilt.

Sicherlich kann man noch viele weitere Beispiele und Verwendungszwecke aufzählen. Dennoch gelten diese Rohstoffe als die mit am Wichtigsten, wenn es um das Anlegen von Geld in Aktien beziehungsweise ETFs im Allgemeinen geht. Diese haben sich nicht nur in den letzten Jahren bewährt, sondern sind auch unabhängig von jeder Inflationshöhe stets etwas wert, wie die Geschichte in den letzten 100 Jahren nachweislich zeigt.

Diversifikation durch Rohstoff ETFs

Jede Gruppe der Rohstoffe muss in etwa gleich viel wert sein, wie die anderen. Wenn dies nicht gegeben ist, so lösen sich die Effekte, welche durch eine Diversifikation ergeben, von heute auf morgen in Luft auf. Dies wäre nicht gut, da dann das gegebene Gleichgewicht aus den Fugen geraten würde.

Eine nachhaltige Werteentwicklung ist in diesem Zusammenhang sehr wichtig. Dadurch, dass es relativ wenige Berühungspunkte zum klassischen Aktienmarkt gibt, ergeben sich viele Vorteile in Bezug auf die Rohstoff-ETFs. In diesem Zusammenhang lässt sich also erkennen, dass die Kurse von den favorisierten Rohstoffen in der Regel in Unabhängigkeit stehen zu denen am Aktienmarkt. Dieser Aspekt ist auch wichtig, da so eine ständige Diversifikation ermöglicht wird.

Was beim Kauf von Rohstoff-ETFs beachtet werden muss

Jeder, der in ETFs im Bereich der Rohstoffe Geld anlegen möchte, sollte wissen, wie diese aufgebaut und strukturiert sind. Geht es um die Versicherung von physisch vorhandenem Gold oder erwirbt ein Investor ausschließlich Aktien von Goldminen-Betreiber? Das macht schon einen großen Unterschied, denn jede ETF-Form kann sich zukünftig anders entwickeln. Auch die Kostenbildung spielt hier eine Rolle.

In diesem Zusammenhang sollten die Gebühren nicht unerwähnt bleiben. Sie sind oft höher, als bei normalen Anlagen auf dem Aktienmarkt. Die Futures liegen hier preislich unter denen der Rohstoffpreise, kontinuierliche Anpassungen und Modifikationen sind hier an der Tagesordnung. Obendrein muss mehr gemanagt, verwaltet und überwacht werden, wodurch ein größerer Aufwand und Mehrkosten entstehen.

Investoren können auch ETFs erwerben, wo es um das Anlegen in sogenanntes Lebendvieh geht. Oftmals wird diese Möglichkeit bei einigen ETFs jedoch als Investmentform ausgeschlossen, was ethisch begründet ist. Wer wissen möchte, welche Anlageformen möglich sind, sollte sich im jeweiligen Prospekt zu den Fonds vorab informieren. Nur so kann man für sich festlegen, welche Investmentform für einen selbst in Frage kommt, vielleicht auch aus Glaubens- und Ethikgründen.

Viele Rohstoffe unterliegen der Saisonalität, somit auch den Jahreszeiten. Spritpreise sind in den Ferien sowie Wochenenden häufig teurer, oft ist auch das dafür verwendete Öl nur bedingt verfügbar. Dies und weitere Faktoren regeln den Anlagemarkt und somit die Preise. Bei Edelmetallen lassen sich die Kursentwicklungen wiederum nicht langfristig seriös voraussagen. Da spielt die Saisonalität wiederum eine untergeordnete Rolle.

Fazit zum investieren in Rohstoffe mit ETFs

Rohstoffe existieren nicht nur seitdem es die Erde als unseren Planeten gibt. Sie dienen allen voran der Industrie und letztlich auch der Menschheit dazu, damit wir wohnen, leben und arbeiten können. In diesem Zusammenhang ist klar, dass viele der Rohstoffe unterschiedlich gewichtet und bewertet werden müssen, denn nicht alles hat den gleichen Wert. Wiederum bestimmen wir ja auch, was uns etwas im Leben wert ist. Dieser Fakt steuert auch das normale Geschehen auf dem Investmentmarkt in Bezug auf Rohstoff-ETFs. Angebot und Nachfrage bilden dabei die normale Grundlage.